De un vistazo
- No somos sujeto obligado y, aun así, aplicamos controles de PBC/KYC.
- Verificamos a los clientes frente a las listas de sanciones y de personas expuestas políticamente (PEP) antes de aceptar el encargo.
- No actuamos para partes sancionadas.
- Podemos comunicar indicios de delito grave a la autoridad competente.
Nuestra condición
Aunque AssetTrace no es un sujeto obligado conforme al Reglamento (UE) 2024/1624 (Reglamento de la UE sobre prevención del blanqueo de capitales), aplicamos de forma voluntaria controles de prevención del blanqueo de capitales y de conocimiento del cliente como señal básica de confianza y en línea con las recomendaciones del GAFI.
Verificación previa al encargo
- Cotejo del nombre y la jurisdicción frente a la lista consolidada de sanciones de la UE, la OFAC y las listas de la OFSI del Reino Unido.
- Comprobaciones de personas expuestas políticamente (PEP) y de noticias adversas proporcionadas al riesgo.
- Indagación sobre el origen de los fondos cuando la pérdida declarada supera los 100.000 €.
- Verificación de la identidad proporcionada al riesgo apreciado en el encargo.
Sanciones
No aceptaremos el encargo cuando un cliente o una contraparte esté sancionado, o cuando el encargo suponga una vulneración de las medidas restrictivas de la UE o del Reino Unido.
Comunicación de actividades sospechosas
Cuando un caso revele indicios de un delito subyacente principal, podremos —con el consentimiento por escrito del cliente o cuando exista una obligación legal— compartir un resumen de pruebas anonimizado con la Unidad de Inteligencia Financiera competente, en formatos alineados con la Recomendación 16 del GAFI.
Conservación de registros
Los registros de verificación y de diligencia debida se conservan durante cinco años, conforme a las buenas prácticas en materia de PBC, y después se eliminan de forma segura, salvo que una obligación legal exija un plazo de conservación mayor.
Marcos de referencia
Contacto
AssetTrace — Cumplimiento normativo
¿Preguntas sobre nuestros controles contra el blanqueo de capitales? Escriba a [email protected].